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Trustpair, la solution pour déjouer les fraudes au virement

Le 10 mars 2020 par Emma Zamia
Trustpair

Fondée en octobre 2017 par Baptiste, Alexandre et Simon, Trustpair accompagne  les grands groupes et ETI dans la vérification des coordonnées bancaires de leurs fournisseurs et le contrôle automatique de leurs paiements. Leur mission est claire : protéger les directions financières de la fraude au virement. 

Contrôler les données des fournisseurs

Baptiste, trésorier pendant plusieurs années au sein de la direction financière d’un grand groupe de construction français, se rend très vite compte de la difficulté de contrôler les données fournisseurs. Les directions financières des ETI et des grands groupes ont de fortes volumétries de flux et de fournisseurs avec beaucoup de données à traiter. Mais aujourd’hui encore tout le process de contrôle s’effectue manuellement.

"Les directions financières des ETI et des grands groupes sont très peu digitalisées. Tout le process de contrôle des fournisseurs s'effectue à la main en réalisant des recherches d'informations sur Internet. Or, il y a de plus en plus de données à contrôler car ces dernières s’accumulent d’année en année, et les erreurs se multiplient dans les bases tiers."

Baptiste Collot, co-fondateur et CEO de Trustpair

C’est là où Trustpair entre en jeu en digitalisant les contrôles des données fournisseurs de ses clients et des paiements avant qu'ils ne soient envoyés en banque.

Trustpair

La fraude au virement, c’est quoi concrètement ?

Fausses factures, tentatives d’usurpation d’identité, ça vous parle ? Vous pouvez en effet recevoir une facture avec un numéro de compte bancaire, où tout semble réglementaire, cependant ce n’est pas celui de votre fournisseur. Mais comment est-ce possible de vérifier à qui ce compte appartient ? Aujourd’hui, un compte bancaire est complètement anonyme. C’est une série de chiffre, que l’on appelle IBAN et il faut mener une série de contrôles (contre-appels, emails, etc.) pour vérifier que ce dernier appartient bien au bon fournisseur.

"Personne n'est capable de certifier que les coordonnées bancaires sont bien celles du fournisseur que l'on souhaite payer. Cela peut être les coordonnées d'un autre compte bancaire, d'un compte frauduleux..."

Baptiste

Comment Trustpair est arrivé à résoudre ce problème ? En créant une solution qui relie une identité d’entreprise à un IBAN grâce à des sources de données publiques juridico-légales et bancaires, par exemple un numéro de siret ou de TVA et qui vont permettre d'identifier formellement le tiers.

"L'outil se connecte à des bases de références juridico-légales et bancaires en France et à l’étranger (grâce à différents partenariats). Notre outil peut ainsi détecter des comportements à risque. Il est capable d'identifier des erreurs et anomalies de manière robuste, et avertir les clients en temps et en heure avant d’effectuer une malversation."

Baptiste

Centraliser la gestion de leurs finances

Et pour son compte bancaire professionnel, Trustpair a choisi Qonto ! Qonto aide Baptiste à centraliser toutes les informations liées à la gestion des finances de Trustpair.

“J’utilise Qonto comme banque professionnelle mais aussi comme outil de gestion car je peux y centraliser toutes les informations liées à mes dépenses. Je n’ai même pas d’outil de comptabilité externe !” 

Baptiste

Baptiste a attribué une carte physique à chaque responsable de pôle pour qu’ils puissent gérer leurs dépenses. Il peut ainsi vérifier quelle dépense provient de quel pôle, ce qui facilite grandement ses reportings à la fin du mois. 👌

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