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Comment rester aligné avec son prévisionnel de dépenses ?

Le 30 juillet 2019 par Lucie Casamitjana
Prévisionnel de dépenses

Il y a quelques semaines déjà, l’un de nos utilisateurs, Thomas Jeanneau (Fondateur de essentiel.io) a rédigé un article sur son compte Medium pour expliquer comment il avait réussi à automatiser le prévisionnel financier de son entreprise en utilisant Qonto, Zapier et Google Sheets. Autant vous dire que nous sommes restés bouche bée ! Et comme nous aimons bien partager les bonnes pratiques et idées de génie de nos utilisateurs, on vous en dit un peu plus ici. 

Pourquoi mettre en place un prévisionnel de dépenses ?

Commençons par le début. Le prévisionnel financier est LE document qui vous permet de vous projeter dans la création de votre entreprise puis de suivre l’évolution (financière) de votre projet. 

Se lancer dans une aventure entrepreneuriale est une décision pleine de défis, mais on sait que cela peut aussi être source de stress. Le meilleur moyen pour gérer la situation sereinement est de garder une bonne visibilité sur ce qui vous attend. Le prévisionnel sert à mesurer la rentabilité de votre projet. En général sur une durée de 3 ans, il comprend votre besoin de financement ainsi que les capacités de remboursement de la future entreprise. 

"J'ai ouvert ma première entreprise il y a deux ans. J’avais donc créé mon premier compte pro avec Qonto en 2017. A ce moment-là, passer par Qonto me semblait être une évidence. J'avais déjà fait un prêt bancaire auprès d'une banque traditionnelle pour lancer mon activité. Puis, j'ai commencé à rechercher des fonds et des subventions. C'est alors qu’un prévisionnel financier est devenue nécessaire. C'était important pour se projeter dans les premières étapes de cette entreprise.”

Thomas Jeanneau, Fondateur de essentiel.io

5 bonnes raisons de mettre en place un prévisionnel de dépenses ?

1- Vous mesurez le risque 

2- Vous avez une idée claire des objectifs à atteindre puis aurez des points de contrôle précis une fois l’activité en place. 

3- Vous êtes assuré de la rentabilité de votre projet et avez une idée bien précise de comment générer des bénéfices avant de vous lancer. 

4- Vous pouvez quantifier le financement nécessaire à la mise en place de ce projet. 

5- Vous pourrez attirer des investisseurs ou obtenir un financement auprès d’un organisme. 

Vous l’aurez compris, le prévisionnel va bien au-delà d’un document à déposer sur le bureau de son banquier pour le convaincre de financer votre projet. C’est un outil de travail qui vous permettra de gérer vos finances au cours des premières années de votre activité, tout en gardant vos objectifs bien en tête.

Faire le lien entre ses dépenses et son prévisionnel avec Qonto

Une fois le prévisionnel en place, il vous suffit de vérifier que vos projections sont bien alignées avec la réalité. 

 “Très rapidement, je me suis rendu compte que mes finances courantes sur Qonto que je visualisais depuis mon tableau de bord et le contenu de mon prévisionnel étaient complètement liés. C'était important à de vérifier si mes prévisions étaient réalistes.”

Thomas Jeanneau, Fondateur de essentiel.io

Thomas a donc automatisé son rapport financier en utilisant les outils qu’il avait à disposition : l’API Qonto qui contient l’ensemble de ses données bancaires (dates, justificatifs, montants et taux de TVA, solde en temps réel, catégories et labels analytiques), Zapier (un outil d’automatisation de processus) et Google Sheets qu’on ne présente plus. 

Vous vous demandez sûrement ce qu’est une API ? C’est une interface qui permet de faire communiquer deux applications entre elles pour échanger des données.

“Quand j’ai commencé à réfléchir à l’automatisation de mon prévisionnel financier, j’ai regardé ce que proposait Qonto et j’ai eu l’agréable surprise de découvrir une API pour faciliter la lecture des données de son compte bancaire. Or, c’est rare avec une banque traditionnelle ou via un outil comme Bridge d’avoir accès à des API. À partir de là, j’ai compris la valeur ajoutée évidente de Qonto pour l’automatisation des processus financiers et de comptabilité. On peut même récupérer les justificatifs pour les insérer dans un autre outil, c’est pour dire !” 

Thomas Jeanneau, Fondateur de essentiel.io

Mais ce n’est pas tout. Thomas a également utilisé l’intégration Slack pour recevoir chaque semaine un rapport financier contenant ses dépenses , ses recettes et la différence avec son prévisionnel, sous la forme d’un message automatisé. 

Vous voulez connaître  les détails techniques de cette intégration ? Nous laissons la parole à Thomas, qui en décrit toutes les étapes dans cet article

Bonne intégration ! ⚡️

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