Comparateur de banques en ligne pour professionnels

Comparez Qonto et les offres des banques en ligne professionnelles. Comparatif au 5 mai 2020.

Qonto Qonto Anytime Anytime Boursorama Boursorama N26 N 26 Shine Shine
Formes juridiques acceptées SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales ainsi que les associations Micro-entreprises Micro-entreprises Micro-entreprises, EURL, EIRL, SASU, SARL, SAS
Tarifs mensuels À partir de 9€ (HT) À partir de 9,50€ (TTC) À partir de 9€ (TTC) Gratuit À partir de 3,90€ (HT)
Dépôt de capital 50€ seul, ou inclus dans le pack annuel 200€ ou inclus dans un pack 69€ seul, ou inclus dans un pack
Paiements par carte en EUR Illimité Illimité Illimité Illimité Illimité
Paiements par carte hors zone euro Gratuits avec la carte X 0€ par transaction 1,94% par transaction 0€ par transaction 1,90% par transaction (avec la carte Premium)
Retrait DAB Gratuits (avec la carte X) ou 1€/ retrait avec la carte One 2€ par retrait Gratuit 5 retraits gratuits, puis 2€ par retrait 1€ par retrait (2 retraits gratuits par mois en Premium)
Plafond de paiement par carte Jusqu'à 60.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X 30.000€ par mois (avec une limite de 5.000€ par jour) 3.000€ sur 30 jours glissants Aucune limite Aucune information
Plafond de retrait DAB Jusqu'à 3.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X 5.000€ par mois 920€ sur 7 jours glissants 2.500€ par jour (et 20.000€ max par mois) Aucune information
Virements entrants et sortants SEPA (EUR)
Virements sortants en devises étrangères Entre 0.70% et 0.90% par virement (18 devises) À partir de 0,70% + 2,50€ par virement 0,1% (virement minimum de 20€) Voir les tarifs de Transferwise ❌
Virements entrants en devises étrangères 0.1% (virement minimum de 20€) Gratuit
Prélèvements Prélèvements SEPA + prélèvements SEPA inter-entreprises inclus 2€ par mandat de prélèvement SEPA. Pas prélèvement inter-entreprises possible Inclus Inclus Prélèvements SEPA inclus
Terminal d'encaissement 1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) avec iZettle 1,50% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) 1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) avec iZettle 1,49% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) avec SumUp
Type de carte bancaire Carte de débit Mastercard avec assurance Carte de débit Mastercard Carte Visa Premier ou Visa Classic Carte Mastercard Carte Mastercard pré-payée
Chéquier
Encaissement de chèques
IBAN IBAN français, espagnol ou italien IBAN français ou britannique IBAN français IBAN en fonction du marché IBAN français
Découvert autorisé 1.000€ maximum Découvert possible jusqu'à 10.000€ pour les clients allemands et autrichiens
Qonto
Formes juridiques acceptées SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales ainsi que les associations Micro-entreprises Micro-entreprises Micro-entreprises, EURL, EIRL, SASU, SARL, SAS
Tarifs mensuels À partir de 9€ (HT) À partir de 9,50€ (TTC) À partir de 9€ (TTC) Gratuit À partir de 3,90€ (HT)
Dépôt de capital 50€ seul, ou inclus dans le pack annuel 200€ ou inclus dans un pack 69€ seul, ou inclus dans un pack
Paiements par carte en EUR Illimité Illimité Illimité Illimité Illimité
Paiements par carte hors zone euro Gratuits avec la carte X 0€ par transaction 1,94% par transaction 0€ par transaction 1,90% par transaction (avec la carte Premium)
Retrait DAB Gratuits (avec la carte X) ou 1€/ retrait avec la carte One 2€ par retrait Gratuit 5 retraits gratuits, puis 2€ par retrait 1€ par retrait (2 retraits gratuits par mois en Premium)
Plafond de paiement par carte Jusqu'à 60.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X 30.000€ par mois (avec une limite de 5.000€ par jour) 3.000€ sur 30 jours glissants Aucune limite Aucune information
Plafond de retrait DAB Jusqu'à 3.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X 5.000€ par mois 920€ sur 7 jours glissants 2.500€ par jour (et 20.000€ max par mois) Aucune information
Virements entrants et sortants SEPA (EUR)
Virements sortants en devises étrangères Entre 0.70% et 0.90% par virement (18 devises) À partir de 0,70% + 2,50€ par virement 0,1% (virement minimum de 20€) Voir les tarifs de Transferwise ❌
Virements entrants en devises étrangères 0.1% (virement minimum de 20€) Gratuit
Prélèvements Prélèvements SEPA + prélèvements SEPA inter-entreprises inclus 2€ par mandat de prélèvement SEPA. Pas prélèvement inter-entreprises possible Inclus Inclus Prélèvements SEPA inclus
Terminal d'encaissement 1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) avec iZettle 1,50% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) 1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) avec iZettle 1,49% sur le montant de la transaction et terminal à 19€ (à payer une fois) avec SumUp
Type de carte bancaire Carte de débit Mastercard avec assurance Carte de débit Mastercard Carte Visa Premier ou Visa Classic Carte Mastercard Carte Mastercard pré-payée
Chéquier
Encaissement de chèques
IBAN IBAN français, espagnol ou italien IBAN français ou britannique IBAN français IBAN en fonction du marché IBAN français
Découvert autorisé 1.000€ maximum Découvert possible jusqu'à 10.000€ pour les clients allemands et autrichiens

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Comprendre le comparateur de banques en ligne pour professionnels

Se servir d'un comparateur de banques en ligne pour professionnels est essentiel lorsque l'on est un pro. Les services proposés par les banques en ligne sont multiples et les avantages varient d'une structure à l'autre.

Comprendre les spécificités d'une banque en ligne pro

Les néobanques ou banques en ligne ne sont pas des établissements de crédits comme le sont les banques traditionnelles. Cependant une banque en ligne peut très bien vous fournir un compte pro comprenant des services similaires : carte bancaire, IBAN français, paiements en temps réels, ... Ces banques en ligne ont l'avantage d'être tournées vers le digital et la dématérialisation. Pas besoin d'un rendez-vous en agence pour ouvrir son compte pro ou pour déposer son capital. Il s'agit donc pour les professionnels de profiter de services quasi équivalents tout en gagnant du temps.

Comparer les frais bancaires des banques en ligne pour les entreprises

Effectuer un comparatif des frais bancaires est essentiel. En effet, les banques en ligne ne proposent pas toutes les mêmes tarifs et ceux-ci peuvent varier considérablement d'un établissement à l'autre. Il ne faut pas comparer uniquement les frais d'ouverture de compte mais l'ensemble des frais une fois l'intégralité des options choisies. D'un professionnel à l'autre le choix peut varier tant les structures d'entreprises varient. Les SASU, les SARL ou encore les EIRL n'ont pas les mêmes besoins. La meilleure banque en ligne varie en fonction de vos besoins.

Etudier les services comptables des néobanques pour les pros

Un comparatif de banques en ligne se base sur les frais mais ce n'est pas le seul critère. En effet, les banques en ligne proposent de nombreux services et permettent généralement une intégration des différentes applications comptables. Pour de nombreux professionnels, la comptabilité est un point crucial et souvent chronophage. L'intégration de celle-ci dans l'application permet de gagner du temps et de se focaliser sur son activité professionnelle. Pour trouver la meilleure banque en ligne pro, comparer les services proposés est nécessaire.

Comparer les services clients mis à la disposition des professionnels

Pour choisir comme il se doit son compte bancaire professionnel un comparatif des tarifs mais également des services client est nécessaire. Les banques en ligne fournissent des comptes professionnels et un service client de qualité. Pour s'assurer de cela, de nombreux avis clients existent sur internet. Un bon service client permet aux professionnels de gagner du temps et d'obtenir des réponses précises et adaptées. Un comparatif de banque en ligne de qualité met donc en avant tant les tarifs que les services proposés aux pros.